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建行理財產品涉嫌造假7個月損失12萬

中國建設銀行還卷入了一起非法銷售理財產品的丑聞。

昨天(12月25日),《每日經濟新聞()》記者獲悉,中國建設銀行吉林省白城市海明路支行(以下簡稱海明支行)目前共有7名投資者本行)受騙委托東北證券3號證券公司的一套合理理財產品(以下簡稱東北證券3號)遭受嚴重損失。

據投資者透露,建行海明支行客戶總監張娜在推介該產品時告訴投資者,該產品為固定收益產品,是“保本”產品,并沒有給他們做風險提示信。

但建設銀行海明支行相關負責人回應記者說:“我們都簽署了風險通知書。必須自己去柜臺查。

東北證券3號近期可顯示凈值為0.679元/股(12月21日凈值),跌幅超過32%。

在與建行海明支行多次交涉無果后,昨日,上述7名投資者委托律師分別向銀監會和證監會投訴。

客戶:沒有看到風險通知信

“我要去建設銀行,把我女兒的購房款存入建行?!睂幣空f,2011年3月16日,她到建行海明支行辦理存款業務時,是張娜推薦的。她用父親齊先生的銀行白金卡訂購了東北證券3號,購買時每份凈值為1.036元,購買金額為80萬元。

七個月后,即2011年10月,寧女士被告知,她已經蒙受了12萬元的巨額損失。這時候她才知道,自己當時訂購的理財產品是屬于理財計劃的,不是銀行大額存款。

據公開資料顯示,東北證券3號將于2010年11月10日在東北證券及建行相關代理銷售網點推廣發行,推廣期內參與金額為28.350億元,集體計劃總份額28.350億份,有效參與戶數1.3700萬,認購金額10萬元起。

昨天,東北證券3號可顯示近期每股凈值0.679元(12月21日凈值),跌幅超過32%。

“當時客戶總監(張娜)跟我說,這個產品可以保本保息,抗通縮,利率在6%以上。我在這個存款的時候就認識了張娜分公司,所以我也沒有多想?!睂幐嬖V《每日經濟新聞》記者。

“當時海明分行的負責人王令站在張娜旁邊,他們都告訴我建行理財產品詐騙,這個產品保本保息,隨時可以提現。還指出了哪些財富管理產品是建行自己的?!睂幣空f,她下單后只收到一張收據,并沒有要求填寫風險提示等收據。

小姐寧還向記者提供了錄音。錄音中,張娜稱,“東北證券3號沒有風險提示單。只有后來的東北證券5號集體計劃有風險提示表?!?/p>

銀行各方:均簽署風險通知函

《每日經濟新聞》記者了解到,除了寧女士之外,還有6名投資者在未填寫風險告知表的情況下訂購了東北證券3號,其中包括沒有任何投資理財經驗的投資者。目前,他們被告知已經蒙受巨大損失建行理財產品詐騙,無法隨時提取現金。

記者致電了風波中建設銀行的涉案人員張娜。但她告訴記者,“我們都簽了風險通知書,你自己去柜臺看看,我沒時間查賬?!比缓笏龗炝穗娫?。當記者再次聯系到張娜時,她的同事說她已經上班了。

“我們必須有認購東北證券3號的投資者簽署風險通知書,并且他們必須依法申請?!敝袊ㄔO銀行海明支行行長孫銳表示,他沒有能力回答記者的提問。有資格,希望記者聯系吉林省白城支行行長辦公室進行專訪,但他立即表示支行行長還有其他重要的事情,只有第二天早上才能幫忙記者聯系方式。

當記者要求孫銳核實寧女士提供的上述錄音內容時,孫銳說:“我沒有發言權。我也想說明一下,寧小姐說的有很多不真實的地方?!敝劣诰唧w情況。不符合事實,孫銳未說明。

記者隨后撥通了該行的投資者熱線,一名工作人員表示,“對于這類高風險金融產品,一定要充分厘清風險,一定會向投資者出示風險提示。三年前就有了。這個規定?!?/p>

律師:銀行可能會受到雙重處罰

從管理權限來看,東北證券3號同時受中國銀行業監督管理委員會和中國證監會監管。作為上述投資者的代理律師,北京聞天律師事務所律師張元中告訴《每日經濟新聞》記者,建行海明支行的行為涉嫌違法,應予處罰。由上述兩個部門負責。

證監會《資產管理辦法》第十八條規定:證券公司和代理推介機構應當按照經批準的集合資產管理協議和推介代理合同的規定推介集合計劃,并指定專人如實披露期貨公司對客戶的業務資格,全面準確地介紹集合計劃的產品特點、投資方向、風險和收益特點,解釋相關業務規則、計劃規范和集合資產管理協議內容,以及操作客戶投資集體計劃方式,充分明確投資風險。

同時,《資產管理辦法》第22條規定,自然人不得將他人募集的資金用于參與集體計劃。

“寧女士使用父親的賬戶訂購東北證券3號,建行海明支行知道寧門已動用父親齊先生的全部或部分資金訂購該產品,但是把產品賣給寧女士是違法的?!睆堅姓f。

中國銀監會《銀行理財風險指引》的相關規定規定,商業銀行在為客戶提供理財規劃、投資咨詢、投資產品推介等服務時,應當首先調查了解客戶的財務狀況。地位、投資經驗、投資目標和相關問題。風險感知和承受能力,評估客戶是否適合訂購推薦產品,并告知客戶相關評估意見,雙方簽字。

張元中認為,建行海明支行代表公司出售東北證券3號,是為客戶提供建行財務顧問服務。為寧門提供咨詢服務,違反了銀監會的“賣方責任”和“客戶適宜性”。以及“客戶跟蹤系統”的相關規定,涉嫌欺詐銷售,應由中國銀行業監督管理委員會處罰。同時,建行海明支行作為本次融資計劃的推介機構,違反了中國證監會關于推介機構遵守“客戶適宜性”、“不得動用他人資金進行訂購”的相關規定。融資計劃”等,涉嫌欺詐銷售。對證監會的處罰。

“目前,越來越多的高風險理財產品通過交通銀行分支機構銷售給最普通的非專業投資者。因為客戶信任農行本身,所以他們很容易信任建行的員工?!睆堅姓f。

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